Słownik - Komisja Nadzoru Finansowego
Procesy licencyjne i rejestrowe
Słownik rynku finansowego
-
Sektor bankowy
-
Banki
- Wstęp
- Czynności bankowe i inne rodzaje działalności dozwolone dla banków
- Formy działalności
- Wymagania obowiązujące przy tworzeniu banku
- Wniosek o wydanie zezwolenia na utworzenie banku
- Postępowanie w sprawie zezwolenia na utworzenie banku
- Zezwolenie na utworzenie banku
- Zezwolenie na rozpoczęcie działalności przez bank
- Zezwolenie na zmianę statutu banku
- Najważniejsze akty prawne
-
Banki
-
Sektor kapitałowy
-
Informacje ogólne o obrocie instrumentami finansowymi
- Infrastruktura rynku oraz zakres usług maklerskich
- Najważniejsze regulacje
- Dostawcy usług maklerskich
- Rejestr
-
Działalność maklerska
- Domy maklerskie – Wstęp
- Zakres usług
- Formy działalności
- Działalność zagraniczna
- Zezwolenie – przed złożeniem wniosku
- Zezwolenie – złożenie wniosku
- Zezwolenie – rozpatrywanie wniosku
- Zezwolenie lub odmowa udzielenia zezwolenia – zakończenie postępowania
- Opłaty i koszty
- Najczęściej zadawane pytania
- Checklista - zezwolenie na prowadzenie działalności maklerskiej
-
Rynek funduszy inwestycyjnych
-
Towarzystwa funduszy inwestycyjnych
- Wstęp
- Najważniejsze akty prawne regulujące działalność towarzystw funduszy inwestycyjnych
- Zakres działalności towarzystw funduszy inwestycyjnych
- Główne warunki prowadzenia działalności towarzystw funduszy inwestycyjnych
- Zezwolenie – złożenie wniosku
- Zezwolenie – rozpatrywanie wniosku
- Zezwolenie – zakończenie postępowania
- Opłaty i koszty
- Najczęściej występujące problemy i błędy
-
Podmioty pośredniczące w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa lub tytułów uczestnictwa
- Wstęp
- Najważniejsze akty prawne regulujące działalność podmiotu pośredniczącego w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa lub tytułów uczestnictwa
- Podstawowe warunki prowadzenia działalności podmiotu pośredniczącego w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa lub tytułów uczestnictwa
- Główne obowiązki po rozpoczęciu działalności
- Zezwolenie – złożenie wniosku
- Zezwolenie – rozpatrywanie wniosku
- Zezwolenie – zakończenie postępowania
- Opłaty i koszty
- Najczęściej występujące problemy i błędy
- Checklista - zezwolenie na działalność dystrybutora funduszy inwestycyjnych
-
Podmioty zarządzające sekurytyzowanymi wierzytelnościami funduszu sekurytyzacyjnego
- Najważniejsze akty prawne regulujące działalność podmiotu zarządzającego sekurytyzowanymi wierzytelnościami funduszu sekurytyzacyjnego
- Zakres działalności podmiotu zarządzającego sekurytyzowanymi wierzytelnościami funduszu sekurytyzacyjnego
- Główne obowiązki po rozpoczęciu działalności
- Zezwolenie – złożenie wniosku
- Zezwolenie – rozpatrywanie wniosku
- Zezwolenie – zakończenie postępowania
- Opłaty i koszty
- Najczęściej występujące problemy i błędy
-
Towarzystwa funduszy inwestycyjnych
- Zarządzający alternatywnymi spółkami inwestycyjnymi (ZASI)
-
Informacje ogólne o obrocie instrumentami finansowymi
-
Sektor ubezpieczeniowy
- Wstęp
-
Krajowy Zakład ubezpieczeń i reasekuracji
- Forma prawna wykonywania działalności ubezpieczeniowej przez zakłady ubezpieczeń i reasekuracji w Polsce
- Najważniejsze akty prawne regulujące działalność krajowych zakładów ubezpieczeń i reasekuracji
- Zakres działalności krajowych zakładów ubezpieczeń i reasekuracji
- Wykonywanie działalności ubezpieczeniowej lub działalności reasekuracyjnej wymaga uzyskania zezwolenia organu nadzoru
- Rozpoczęcie działalności ubezpieczeniowej (obowiązki informacyjne względem organu nadzoru).
- Zatwierdzanie zmian statutu
- Checklista - zezwolenie na prowadzenie działalności ubezpieczeniowej w formie (małego) towarzystwa ubezpieczeń wzajemnych
- Sektor płatniczy i pieniądza elektronicznego
- Sektor instytucji pożyczkowych
- Przykładowe przypadki prowadzenia działalności na rynku finansowym
- Słownik
Zakład reasekuracji
przedsiębiorca w rozumieniu ustawy z dnia 2 lipca 2004 r. o swobodzie działalności gospodarczej z siedzibą na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, który uzyskał zezwolenie na wykonywanie działalności reasekuracyjnej na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej;
Zasady postępowania ze środkami pieniężnymi (usługi płatnicze)
w przypadku gdy krajowa instytucja płatnicza przyjmuje od użytkowników środki pieniężne na poczet wykonania transakcji płatniczych bezpośrednio lub za pośrednictwem innego dostawcy, jest zobowiązana do ich ochrony z zastosowaniem następujących zasad:
1) środki pieniężne przyjęte w celu wykonania transakcji płatniczych, w wysokości podlegającej przekazaniu odbiorcy albo innemu dostawcy w celu przekazania odbiorcy, nie są w żadnym momencie podczas przechowywania łączone ze środkami pieniężnymi posiadanymi przez krajową instytucję płatniczą z innego tytułu;
2) środki pieniężne przyjęte w celu wykonania transakcji płatniczych, które nie zostały przekazane odbiorcy lub innemu dostawcy do końca dnia roboczego następującego po dniu otrzymania tych środków, są co najmniej w wysokości podlegającej przekazaniu odbiorcy albo innemu dostawcy w celu przekazania odbiorcy:
a) składane na wyodrębnionym do tego celu rachunku bankowym w banku krajowym, instytucji kredytowej lub oddziale banku zagranicznego lub
b) inwestowane w bezpieczne, płynne aktywa o niskim ryzyku, deponowane na wyodrębnionym do tego celu rachunku;
Powyższych zasad nie stosuje się, jeżeli środki pieniężne przyjęte w celu wykonania transakcji płatniczych są objęte umową gwarancji bankowej albo ubezpieczeniowej albo umową ubezpieczenia zawartą z zakładem ubezpieczeń, bankiem krajowym, oddziałem banku zagranicznego, instytucją kredytową, które nie należą do tej samej grupy co krajowa instytucja płatnicza na kwotę równą kwocie, która w przypadku zastosowania zasad określonych powyżej w przypadku separacji środków podlegałaby wydzieleniu z innych środków pieniężnych posiadanych przez krajową instytucję płatniczą oraz złożeniu na wyodrębnionym rachunku bankowym lub zainwestowaniu.
Umowa gwarancji bankowej albo ubezpieczeniowej albo umowa ubezpieczenia obejmuje zwrot przez gwaranta lub zakład ubezpieczeń wpłat wniesionych przez użytkowników w przypadku niewykonania lub nienależytego wykonania transakcji płatniczej wynikającej z umowy o świadczenie usług płatniczych przez krajową instytucję płatniczą, do wysokości dokonanej wpłaty.
Umowa gwarancji bankowej albo ubezpieczeniowej powinna obejmować upoważnienie dla KNF do wydawania dyspozycji wypłaty przez gwaranta lub zakład ubezpieczeń środków pieniężnych z gwarancji.
Krajowa instytucja płatnicza stosująca ten sposób zabezpieczenia środków jest obowiązana składać KNF dokumenty potwierdzające zawarcie kolejnej umowy gwarancji albo ubezpieczenia, obejmującej cały okres prowadzenia działalności, przed upływem terminu obowiązywania umowy poprzedniej.
Zlecenie płatnicze
oświadczenie płatnika lub odbiorcy skierowane do jego dostawcy zawierające polecenie wykonania transakcji płatniczej;
Znaczny pakiet akcji lub udziałów
akcje lub udziały w ilości:
a) oznaczającej posiadanie przez jednostkę bezpośrednio lub pośrednio co najmniej 10% kapitału innej jednostki,
b) uprawniającej jednostkę do wykonywania praw z co najmniej 10% głosów w organie stanowiącym innej jednostki lub
c) dającej inne prawa do kapitału jednostki w sposób umożliwiający wywieranie wpływu na kierowanie jej polityką finansową i operacyjną.