Interwencje produktowe - Komisja Nadzoru Finansowego
Dla rynku
Tłumaczenie decyzji KNF z 15 lipca 2021 r. dotyczącej interwencji produktowej w zakresie umów ubezpieczenia z UFK
-
Informacje dla podmiotów nadzorowanych
- Wszystkie sektory rynku finansowego
-
Sektor bankowy
- Metodyka BION banków komercyjnych, zrzeszających oraz spółdzielczych
- Priorytety w zakresie ostrożnościowego nadzoru bankowego nad bankami komercyjnymi i zrzeszającymi w 2024 roku
- Banki objęte obowiązkiem ogłaszania informacji w zakresie określonym uchwałą nr 385/2008 KNF z 17 grudnia 2008 r.
- Raportowanie incydentów na podstawie PSD2
- Inne instytucje o znaczeniu systemowym (O-SII)
-
Rynek kapitałowy
- Q&A dotyczące outsourcingu w firmach inwestycyjnych
- Q&A dotyczące postępowania w sprawie wydania przez KNF zezwolenia na wycofanie akcji spółki z obrotu na rynku regulowanym lub w Alternatywnym Systemie Obrotu
- Q&A dotyczące zarządzania produktowego
- Q&A dotyczące wykonywania obowiązków w zakresie polityki wynagrodzeń i sprawozdania o wynagrodzeniach
- Q&A dotyczące rejestru akcjonariuszy
- Q&A dotyczące wymogów prawnych dla członków zarządu TFI, których powołanie wymaga uzyskania zgody KNF
- Q&A dot. Stanowiska UKNF w sprawie niektórych aspektów dotyczących zarządzania ryzykiem funduszy inwestycyjnych i alternatywnych spółek inwestycyjnych
- Metodyka BION dla domów maklerskich
- Metodyka BION dla towarzystw funduszy inwestycyjnych
- Informacja o warunkach prowadzenia działalności maklerskiej na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej przez zagraniczne firmy inwestycyjne
- Informacja o warunkach prowadzenia przez spółki zarządzające działalności w formie oddziału na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej
- Poradnik FATF dla sektora papierów wartościowych na temat stosowania podejścia opartego na ryzyku (ang. RBA)
-
Rynek ubezpieczeniowy
- Zasady dobra ogólnego
- Proces nadzoru – podstawowe kryteria, metody i narzędzia
- Informacja w zakresie wymaganych zaświadczeń o wpisie do ewidencji działalności gospodarczej w związku z wpisem do RAU
- Formularze
- Poradnik FATF dla sektora ubezpieczeń na życie na temat stosowania podejścia opartego na ryzyku (ang. RBA)
- Rynek emerytalny – PPK
- Rynek emerytalny – PPE
- Rynek emerytalny - informacje dla PTE
- Rynek emerytalny - IKE/IKZE
- Sektor kas spółdzielczych
- Rynek usług płatniczych
- Sektor instytucji pożyczkowych
-
Regulacje i praktyka
- Regulacje prawne
- Rekomendacje i wytyczne
- Publiczne konsultacje
- Uchwały i zarządzenia sektora bankowego
- CRD/CRR
- Regulacje z zakresu emisji listów zastawnych
- Wezwania
- Znaczne pakiety akcji
- Rozporządzenie MAR
- Rozporządzenie EMIR
- Rozporządzenie CSDR
- Zasady ładu korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych (dla wszystkich sektorów)
- Regulacje UE i dokumenty powiązane
- Dokumenty EBA
- Dokumenty ESRB
- Dokumenty ESMA
-
Procesy licencyjne i rejestrowe
-
Sektor bankowy
-
Banki
- Wstęp
- Czynności bankowe i inne rodzaje działalności dozwolone dla banków
- Formy działalności
- Wymagania obowiązujące przy tworzeniu banku
- Wniosek o wydanie zezwolenia na utworzenie banku
- Postępowanie w sprawie zezwolenia na utworzenie banku
- Zezwolenie na utworzenie banku
- Zezwolenie na rozpoczęcie działalności przez bank
- Zezwolenie na zmianę statutu banku
- Najważniejsze akty prawne
-
Banki
-
Sektor kapitałowy
-
Informacje ogólne o obrocie instrumentami finansowymi
- Infrastruktura rynku oraz zakres usług maklerskich
- Najważniejsze regulacje
- Dostawcy usług maklerskich
- Rejestr
-
Działalność maklerska
- Domy maklerskie – Wstęp
- Zakres usług
- Formy działalności
- Działalność zagraniczna
- Zezwolenie – przed złożeniem wniosku
- Zezwolenie – złożenie wniosku
- Zezwolenie – rozpatrywanie wniosku
- Zezwolenie lub odmowa udzielenia zezwolenia – zakończenie postępowania
- Opłaty i koszty
- Najczęściej zadawane pytania
- Checklista - zezwolenie na prowadzenie działalności maklerskiej
-
Rynek funduszy inwestycyjnych
-
Towarzystwa funduszy inwestycyjnych
- Wstęp
- Najważniejsze akty prawne regulujące działalność towarzystw funduszy inwestycyjnych
- Zakres działalności towarzystw funduszy inwestycyjnych
- Główne warunki prowadzenia działalności towarzystw funduszy inwestycyjnych
- Zezwolenie – złożenie wniosku
- Zezwolenie – rozpatrywanie wniosku
- Zezwolenie – zakończenie postępowania
- Opłaty i koszty
- Najczęściej występujące problemy i błędy
-
Podmioty pośredniczące w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa lub tytułów uczestnictwa
- Wstęp
- Najważniejsze akty prawne regulujące działalność podmiotu pośredniczącego w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa lub tytułów uczestnictwa
- Podstawowe warunki prowadzenia działalności podmiotu pośredniczącego w zbywaniu i odkupywaniu jednostek uczestnictwa lub tytułów uczestnictwa
- Główne obowiązki po rozpoczęciu działalności
- Zezwolenie – złożenie wniosku
- Zezwolenie – rozpatrywanie wniosku
- Zezwolenie – zakończenie postępowania
- Opłaty i koszty
- Najczęściej występujące problemy i błędy
- Checklista - zezwolenie na działalność dystrybutora funduszy inwestycyjnych
-
Podmioty zarządzające sekurytyzowanymi wierzytelnościami funduszu sekurytyzacyjnego
- Najważniejsze akty prawne regulujące działalność podmiotu zarządzającego sekurytyzowanymi wierzytelnościami funduszu sekurytyzacyjnego
- Zakres działalności podmiotu zarządzającego sekurytyzowanymi wierzytelnościami funduszu sekurytyzacyjnego
- Główne obowiązki po rozpoczęciu działalności
- Zezwolenie – złożenie wniosku
- Zezwolenie – rozpatrywanie wniosku
- Zezwolenie – zakończenie postępowania
- Opłaty i koszty
- Najczęściej występujące problemy i błędy
-
Towarzystwa funduszy inwestycyjnych
- Zarządzający alternatywnymi spółkami inwestycyjnymi (ZASI)
-
Informacje ogólne o obrocie instrumentami finansowymi
-
Sektor ubezpieczeniowy
- Wstęp
-
Krajowy Zakład ubezpieczeń i reasekuracji
- Forma prawna wykonywania działalności ubezpieczeniowej przez zakłady ubezpieczeń i reasekuracji w Polsce
- Najważniejsze akty prawne regulujące działalność krajowych zakładów ubezpieczeń i reasekuracji
- Zakres działalności krajowych zakładów ubezpieczeń i reasekuracji
- Wykonywanie działalności ubezpieczeniowej lub działalności reasekuracyjnej wymaga uzyskania zezwolenia organu nadzoru
- Rozpoczęcie działalności ubezpieczeniowej (obowiązki informacyjne względem organu nadzoru).
- Zatwierdzanie zmian statutu
- Checklista - zezwolenie na prowadzenie działalności ubezpieczeniowej w formie (małego) towarzystwa ubezpieczeń wzajemnych
- Sektor płatniczy i pieniądza elektronicznego
- Sektor instytucji pożyczkowych
- Przykładowe przypadki prowadzenia działalności na rynku finansowym
- Słownik
-
Sektor bankowy
- Metodyka oceny odpowiedniości członków organów podmiotów nadzorowanych
-
Wpłaty i opłaty na pokrycie kosztów nadzoru
- Podmioty sektora bankowego
-
Podmioty rynku kapitałowego
- Grupa I – spółki prowadzące rynek regulowany oraz prowadzące giełdę towarową
- Grupa II – Krajowy Depozyt, spółki prowadzące izbę rozliczeniową lub rozrachunkową, spółki wykonujące czynności z zakresu rozliczania lub rozrachunku transakcji oraz spółki prowadzące giełdową izbę rozrachunkową
- Grupa III – domy maklerskie, towarowe domy maklerskie
- Grupa IV – towarzystwa funduszy inwestycyjnych, wewnętrznie oraz zewnętrznie zarządzający alternatywnymi spółkami inwestycyjnymi prowadzący działalność na podstawie zezwolenia
- Grupa V – spółki publiczne o których mowa w art. 94a ust. 1 ustawy o ofercie publicznej
- Grupa VI – zagraniczne firmy inwestycyjne i osoby prawne prowadzące działalność maklerską na terenie RP
- Grupa VII – dostawcy usług finansowania społecznościowego
-
Opłaty ryczałtowe
- Administratorzy istotnego wskaźnika referencyjnego
- Administratorzy kluczowego wskaźnika referencyjnego
- Administratorzy pozaistotnego wskaźnika referencyjnego
- Administratorzy towarowego wskaźnika referencyjnego niebędącego kluczowym wskaźnikiem referencyjnym
- Administratorzy wskaźnika referencyjnego stóp procentowych niebędącego kluczowym wskaźnikiem referencyjnym
- Agenci Firm Inwestycyjnych (AFI)
- Agencje informacyjne w rozumieniu art. 58 ust. 1 ustawy o ofercie publicznej
- Dystrybutorzy jednostek uczestnictwa funduszy inwestycyjnych lub tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych oraz funduszy inwestycyjnych otwartych
- Emitenci innych papierów wartościowych
- Prowadzący rejestr uczestników funduszu inwestycyjnego
- Zagraniczne osoby prawne nieprowadzące działalności maklerskiej na terytorium RP, będące stronami transakcji zawieranych na rynku regulowanym
- Zarządzający Alternatywnymi Spółkami Inwestycyjnymi (ASI)
- Zarządzający sekurytyzowanymi wierzytelnościami
- Zdalni członkowie giełdy
- Towarzystwa ubezpieczeniowe
- Powszechne towarzystwa emerytalne
- Spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe
- Biura usług płatniczych
- Krajowe instytucje płatnicze
- Małe Instytucje Płatnicze
- Krajowe instytucje pieniądza elektronicznego
- Dostawcy świadczący wyłącznie usługę dostępu do informacji o rachunku
- Pośrednicy kredytu hipotecznego
- Instytucje pożyczkowe
- e-Deklaracje KNF
-
Egzaminy
- Maklerzy papierów wartościowych
- Doradcy inwestycyjni
- Informacje dla osób posiadających tytuł nadany przez zagraniczną instytucję, określony w przepisach wydanych na podstawie art. 129 ust. 4 ustawy o obrocie instrumentami finansowymi
- Brokerzy ubezpieczeniowi i reasekuracyjni
- Aktuariusze
- Pośrednicy kredytu hipotecznego
- Pośrednictwo finansowe
- Działalność lombardowa
- Nadzór publiczny KNF nad JZP
- Interwencje produktowe
- Sekurytyzacja
- Rozwój FinTech
- CSIRT KNF
- Kryptoaktywa – czy wiążą się z wyższym ryzykiem
- Forex
- Rozporządzenie DORA
- Wypłacalność II
- Finansowanie zrównoważonego rozwoju
- Wskaźniki referencyjne
- Nadzór oparty na analizie ryzyka
- Infrastruktura rynkowa oparta na DLT
- Dni sesyjne
- ESPI
- ESEF
- Portal KNF
Data aktualizacji:
Należy pamiętać, że dokument zawiera nieoficjalne i grzecznościowe tłumaczenie na język angielski – tylko wersja polska jest prawnie wiążąca.
Do pobrania
Tłumaczenie decyzji KNF z 15 lipca 2021 r. dotyczącej interwencji produktowej w zakresie umów ubezpieczenia z UFK
plik .pdf, 835,1kB